常备借贷便利利率

2017-01-13

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常备借贷便利:

常备借贷便利(Standing Lending Facility,简称SLF),是全球大多数中央银行都设立的货币政策工具,但名称各异,如美联储的贴现窗口(Discount Window)、欧央行的边际贷款便利(Marginal Lending Facility)、英格兰银行的操作性常备便利(Operational Standing Facility)、日本银行的补充贷款便利(Complementary Lending Facility)、加拿大央行的常备流动性便利(Standing Liquidity Facility)等。其主要作用是提高货币调控效果,有效防范银行体系流动性风险,增强对货币市场利率的调控效力。2015年11月19日,央行发布公告,决定于2015年11月20日下调分支行常备借贷便利(SLF)利率,对符合宏观审慎要求的地方法人金融机构,隔夜、7天SLF分别调整为2.75%、3.25%。

常备借贷便利功能作用:

2013年初央行创设了常备借贷便利,主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求,对象主要为政策性银行和全国性商业银行。分支机构常备借贷便利是短期流动性调节方式的创新尝试,主要解决符合宏观审慎要求的中小金融机构流动性需求,完善中央银行对中小金融机构提供正常流动性供给的渠道。

人民银行分支机构常备借贷便利的对象包括城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行和农村信用社四类地方法人金融机构,采取质押方式发放。

中国人民银行2015年2月11日宣布,在全国推广分支机构常备借贷便利,向符合条件的中小金融机构提供短期流动性支持。

央行表示,此举旨在完善中央银行对中小金融机构提供流动性支持的渠道,应对春节前的流动性季节性波动,促进货币市场平稳运行。

常备借贷便利利率最新消息:

央行官微“央行微播”11月19日宣布,人民银行决定于2015年11月20日下调分支行常备借贷便利利率。对符合宏观审慎要求的地方法人金融机构,隔夜、7天的常备借贷便利利率分别调整为2.75%、3.25%。

央行表示此举是结合当前流动性形势和货币政策调控需要做出的,为加快建设适应市场需求的利率形成和调控机制,探索常备借贷便利利率发挥利率走廊上限的作用。

兴业银行首席经济学家鲁政委表示,让地方分支机构直接对地方金融机构SLF,有助于解决流动性分布不均衡的问题。利率的下调,有助于引导预期,降低融资成本。

所谓SLF,是央行的一种提供流动性的工具,主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求,期限为1-3个月,缺钱的机构可以跟央行申请,常备借贷便利以抵押方式发放。

相比央行其他投放流动性的工具,SLF的一大特点就是由金融机构主动发起,换句话说,银行等存款类金融机构如果缺钱,就可以直接与央行进行一对一的交易。

央行早在2013年初就创设了SLF,但直至当年5月发布的一季度货币政策执行报告中,央行才首度披露有“常备借贷便利”这一货币政策创新工具,称其作用是“在银行体系流动性出现临时性波动时相机运用”。

尽管央行过去两年一直在扩围能够适用SLF的机构,但事实上,这一货币政策工具使用的频率并不高。

从今年5月央行开始按月公开“常备借贷便利操作表”,之后连续五个月,央行均未开展SLF操作,期末SLF余额为0。

取代SLF的,则是央行于2014年9月创设中期借贷便利(MLF),后者可以向符合宏观审慎管理要求的商业银行、政策性银行提供中期基础货币。央行最新更新的数据显示,10月央行对11家金融机构开展中期借贷便利操作共1055亿元,期限6个月,利率3.35%。10月末中期借贷便利余额5955亿元。

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