国际贸易的融资方法

2017-06-14

国际贸易的融资方法

进口贸易融资：

1、开证额度

2、信托收据

3、担保提货

4、进口押汇

5、进口代收押汇

6、进口汇款融资出口贸易融资：

1、打包放款

2、出口押汇

3、卖方远期信用证融资

4、福费廷

5、保理业务

一、进口贸易融资

1、开证额度

减免或减收开证保证金

普通开证额度/一次性开证额度

2、信托收据

背景：进口商无钱买单，银行预支款项。

进口商与银行签署协议，由进口商作为银行的代理人为银行处理货物，收益首先偿还处分标的物的对价。

3、担保提货

背景：货比单先到

银行为进口商开具提货担保书，交承运人先行提货，待正本提单到后交换担保书。

办理提前：信用证项下;海运;信用证要求提交全套单据

且进口商不能以不符点为由拒付货款

4、进口押汇

背景：多为信用证项下，开证行提供给进口商的一种短期融资方式(1—3)

信用证开证行先行付款，进口商得到单据、提货并销售后再收回该贷款的融资活动。(先交单后付款)

5、进口代收押汇

背景：付款交单的托收方式下代收行对进口商的融资

代收行先行垫款，由进口商提货销售后向代收支付款项

6、进口T/T融资

背景：电汇项下银行对进口商垫款融资

二、出口贸易融资

1、打包放款

背景：信用证下银行对出口商货物出运前的融资

银行向出口商(受益人)提供的正本信用证抵押的贷款受理条件：

流程：

2、出口押汇

背景：银行对出口商发货后提供的融资

银行对出口商有追索权的买入物权单据的融资行为信用证项下(议付行)/托收项下(托收行) 3卖方远期信用证融资

背景：一般是承兑信用证项下银行(通知行)对出口商发货后的融资(贴现汇票)。

开证行对汇票进行承兑，通知行对经银行承兑的汇票进行贴现。

3、福费廷

定义：包买商向出口商无追索权地购入已承兑的远期汇票或本票。

福费廷产生于20世纪40年代的中后期，由瑞士苏黎世银行协会首先开创。

福费廷业务具有三个特点：

(1)对象是债券凭证(2)银行担保(3)无追索权对出口商的好处：融资、非公开性、收汇风险

适合于资本性物资的交易

出口商应满足以下条件：

(1)同意进口商1个月至5年甚至更长期限的贸易融资

(2)同意进口商以远期付款的方式支付货款，以便汇票、本票或其他债权凭证按固定时间出具，以满足福费廷业务需要

(3)除非包买商同意，否则债权凭证必须由包买商接受的银行或其他机构无条件地、不可撤销地保付或提供独立的担保。

在福费廷业务中，票据买卖无追索权，但是要有条件，其中一条就是正当交易，买卖双方签订的合同是合法正当的，能得到进出口当局批准许可。

4、国际保理业务：

国际保理业务是指出口商以商业信用的形式出卖商品，在货物装船后立即将发票、汇票、提单等有关单据卖断给经营保理业务的财务公司或专门组织，收取全部或部分货款，从而取得资金融通的业务。(一般80%的预付款)

保理商提供的服务：

信用风险控制

出口贸易融资

销售账户管理

应收账款的催收

国际保理业务的费用包括三部分：

(1) 保理商佣金，其中出口保理商佣金约为发票金额的

0.1—0.4%，进口保理商用佣金约为发票金额的0.4—1%。不同保理确定的佣金比例范围不同

(2) 针对每单发票的处理费用，约为10美元

(3) 银行费用

国际保理的产生;19世纪美国和欧洲，20世纪60年代以来蓬勃发展

保理模式

单保理商模式:出口的保理商或进口的保理商

双保理模式：出口保理商提供融资;进口保理商负责信用调查、额度审定、债款收回、坏账担保。

国际贸易融资的定义

融资，指为支付超过现金的购货款而采取的货币交易手段，或为取得资产而集资所采取的货币手段。融资通常是指货币资金的持有者和需求者之间，直接或间接地进行资金融通的活动。广义的融资是指资金在持有者之间流动以余补缺的一种经济行为这是资金双向互动的过程包括资金的融入(资金的来源)和融出(资金的运用)。狭义的融资只指资金的融入。

从狭义上讲，融资即是一个企业的资金筹集的行为与过程，也就是说公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况，以及公司未来经营发展的需要，通过科学的预测和决策，采用一定的方式，从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金，组织资金的供应，以保证公司正常生产需要，经营管理活动需要的理财行为。公司筹集资金的动机应该遵循一定的原则，通过一定的渠道和一定的方式去进行。我们通常讲，企业筹集资金无非有三大目的：企业要扩张、企业要还债以及混合动机(扩张与还债混合在一起的动机)。

从广义上讲，融资也叫金融，就是货币资金的融通，当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。从现代经济发展的状况看，作为企业需要比以往任何时候都更加深刻，全面地了解金融知识、了解金融机构、了解金融市场，因为企业的发展离不开金融的支持，企业必须与之打交道。1991年邓小平同志视察上海时指出：“金融很重要，是现代经济的核心，金融搞好了，一着棋活，全盘皆活。”由此可看出政府高层对金融逐渐重视。

国际贸易融资的流程

1、了解期货配资并确定合作意向

交易者在办理期货配资前，应首先对配资的操作方式(使用出资方账户)、交易限制(不可重仓隔夜)以及交易风险(杠杆比例再放大)进行全面的了解。

此后，交易者需要选择配资比例并决定配资额。配资比例并非越大越好，交易者应当根据实际需要选择配资比例，配资比例越高，行情向不利方向发展时对您自有资金的危害也越大。当您确定了配资比例以及配资额后，就可以联系客服人员为您准备期货资金合作协议了。

2、签署期货资金合作协议

收到合作协议后，请您务必仔细阅读协议条款，尤其是关于账户风险监控细则的条款。正确理解风险监控细则对于配资交易者是至关重要的，如您对这部分内容存在疑问，请务必在协议签署前与客服人员联系。

3、存入风险保证金

账户查验无误后，交易者按合同约定金额及账号支付风险保证金。

4、正式开始交易

确认到款后，账户正式交付给交易者进行交易。

配资注意事项：

检验公司是否正规，非常重要，可以到114 查询公司详细信息，可到当地的工商局查询公司是否注册，也可到实地进行考察。

配资前，请确认合同上的条款是否符合业内的法律。可以拿到当地律师事务所进行核实、确认配资合同符合操作规则，在签订。

入金前，确认，入金账户是公司账户，并不是私人账户。千万不要把配资保证金打到私人的账户上。

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