考哪些证书可以升职

2017-03-15

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CFA(特许金融分析师)

证书解析:CPA证书全球通用,所以是全英文考试。侧重点在投资分析。共分为三级,内容包括:企业伦理、量化分析、经济学、财务报表分析、企业理财、固定收益证券分析、权益类投资分析、衍生工具分析与应用、其他类投资分析、投资组合管理。

难易难度:首先,对于英文不好的同学来说,语言是第一个需要克服的困难。其次,前面说到,CPA分为三级,一级相对容易,通过率在35%左右,考核的知识点多,难度不算很大,而二、三级难度相对一级来说会有一个飞跃。最后,对于没有实务操作的人来说,完全是纸上谈兵,内容比较抽象,不易理解。

费用:不要求参加培训,三级全部考完,大约需要20,000~30,000RMB。

适用对象:CPA适合从事投资分析工作的人,例如:投行、基金公司、证券公司等金融机构投资分析相关岗位。

其他说明:CPA证书在国际上的认可度较高,若想取得证书,需要通过三级考试,并且满足四年投资领域工作经验的条件。

精算师

证书解析:精算师内容涵盖数学、金融、保险、经济学、财务、投资等多个方面。精算师的考试区分国家(比如:美国、加拿大考的是北美精算师),但北美精算师证书在国内是被认可的。

难易难度:精算师分为准精算师和精算师两个阶段,不论国内还是国外,都有接近20门的科目考试,考试科目多是一方面,另一方面是数学部分比较重,数学偏弱的同学考起来会比较吃力。

费用:不要求参加培训。国内准精算师报名费用为100RMB/科,精算师为200RMB/科。

适用对象:适合保险行业从事产品研发岗位的人。

其他说明:精算师考试含量较高,目前全球精算师的数量并不多,中国仅400位。职业前景不错,属于高收入行业。

AFP、CFP(金融理财师)

证书解析:AFP、CFP的侧重点在于个人理财,包含:金融理财原理、家庭理财规划、投资规划、风险管理与保险规划、员工福利与退休规划、税务与遗产筹划、综合理财规划等模块。

难易难度:对于有一些金融基础的人来说AFP还是相当简单的,通过率近年来都在70%以上。CFP比AFP难一些,考察点相对比较细。

费用:要想获得AFP、CFP证书,必须先进行培训,培训通常分为网络课程和面授课程。网络课程的费用相对较低。

AFP证书的网络课程费用大约7,000RMB,面授课程费用大约为10,000RMB。报名费890RMB。

CFP证书的网络课程费用>10,000RMB,面授课程费用大约为16,000RMB。报名费1,780RMB。

适用对象:从事个人理财业务、银行或其他金融机构、客户经理等岗位的从业人员。值得一提的是,目前全国持AFP证书的人已经多达几十万,AFP已经在银行快达到饱和状态。所以从业资质证书的含金量也逐步下降。

其他说明:

(1)若想获得AFP或者CFP证书,需要通过考试并满足相关工作经验年限才能最终获得证书。年限要求如下:

*AFP:硕士1年、本科2年、本科以下3年;

*CFP:硕士2年、本科2年、本科以下5年。

(2)AFP或者CFP证书每两年为一个认证期,期间要修满30学分的继续教育。也就是说,不是拿到证就功德圆满了,如果要保证自己的证书有效,需要持续投资。

CPA(注册会计师)

证书解析:由于各国的财税政策不同,所以CPA证书各国不通用。内容包括:会计、审计、财务成本管理、经济法、税法、战略与风险管理六科专业阶段考试和两科职业能力综合测试。

难易难度:财务成本管理和战略与风险管理内容相对容易,其他几科比较难,特别是会计和审计都是与实际工作紧密相结合的,如果没有相应的实操经验,学起来有一定难度。目前CPA通过率仅为10%。

费用:不要求参加培训。专业考试报名费65RMB/科,综合测试报名费130RMB/科。

适用对象:CPA证书适用面较为广泛,从事会计、审计工作大部分都适用。如果其他行业处于学习目的,可以选择性的报考其中的几科。例如:财务成本管理、会计、审计等。

其他说明:注册会计师考试不需要会计从业资格证书,高等专科以上学校毕业学历、或者具有会计或者相关专业中级以上技术职称即可报考。

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