项目融资需要的材料_项目融资模式有哪些

2017-06-05

项目融资需要的材料

一、企业背景介绍(组织结构、历年业绩、负债状况、银行关系等);

二、抵押物资料(已经取得的开发批文、产权证、抵押状况、用途、经营协议、评估报告等);

三、借款企业的工商登记资料：

1、公司章程、营业执照、代码证、税务登记证;

2、验资报告、04年会计年报、05年近期会计月报;

3、贷款卡、法人身份证;

4、项目可行性研究报告(属必须提供的资料)

四、借款需求，包括金额(净到帐)、期限、利率、费用、时间等;

五、借款用途，包括用款项目的项目介绍、经济效益测算等;

六、还款计划，主要反映：1、项目的开发进度，销售经营方式;2、如届时项目的销售经营状况不理想，项目公司及投资商如何确保对资方还本付息;

七、对中介合同格式、中介费用的确认。

针对下列情况的项目可融资：

1、土地抵押贷款，2证至4证，未办理过抵押;

2、在建工程抵押，该工程未办理过抵押;

3、5证(4证+预售许可证)的项目融资，未办理过抵押;

4、持证抵押，即企业以未抵押过的产权证作抵押;

项目融资的应用流程

项目融资一般要经历融资结构分析、融资谈判和融资执行三个阶段。在融资结构分析阶段，通过对项目深入而广泛的研究，项目融资顾问协助投资者制定出融资方案，签订相关谅解备忘录，保密协议等，并成立项目公司。

在融资谈判阶段，融资顾问将代表投资者同银行等金融机构接洽，提供项目资料及融资可行性研究报告。贷款银行经过现场考察、尽职调查及多轮谈判后，将与投资者共同起草融资的有关文件。同时，投资者还需要按照银行的要求签署有关销售协议、担保协议等文件。整个过程需要经过多次的反复谈判和协商，既要在最大限度上保护投资者的利益，又能为贷款银行所接受。

在融资执行阶段，由于融资银行承担了项目的风险，因此会加大对项目执行过程的监管力度。通常贷款银行会监督项目的进展，并根据融资文件的规定，参与部分项目的决策程序，管理和控制项目的贷款资金投入和现金流量。通过银行的参与，在某种程度上也会帮助项目投资者加强对项目风险的控制和管理，从而使参与各方实现风险共担，利益共享。

随着国内资源企业走出去的步伐加快，项目融资的多元融资和风险分担优势越发显现出来，因此企业有必要尽快了解项目融资的特点、优势，并不断摸索、掌握项目融资的流程和步骤，提高融资能力，为境外矿产资源的顺利开发及自身的迅速发展获取资金保障。

项目融资模式的禁忌

一忌盲目吹嘘

对自己的项目充满信心，对于一个融资者来说这是成功的基础。但是有些项目方在介绍项目时一味夸大，盲目吹嘘，并且为了争取投资者更多的资金，甚至轻易许诺高额回报。其实，这反而会给投资者造成融资方不切实际、甚至"诚信不佳"的不良印象。要知道项目固然好，但是投资者更注重人的因素，毕竟人是决定一个企业项目成败的决定内因。

二忌认知不足

企业项目好不好只是第一步，而且与最后成功与否没有必然的因果关系。投资者作为理性经济人关心的是企业项目能否打开市场、实现盈利。所以投资者更愿意听到融资方对企业项目总体的市场前景、竞争对手、行业环境、风险状况、财务规划、营销策略、预期回报、项目团队等方方面面进行深入而详细地分析。

三忌管理滞后

对于企业团队来说，一定要有一个相当专业的技术带头人，同时团队成员或精于管理、或精于市场开发，总之优势互补各有所长。而且整个团队氛围良好，管理有序。一些项目方往往注重对自己项目、产品的包装、介绍，而忽视将自己良好的团队建设呈现给投资者。项目方尤其是创业者须知道投资者对一个项目产生信心，首先是对项目团队产生信心。

四忌急于求成

投融资对接，涉及双方巨大利益，投资方有时需要经过相当一段时间的考察、谈判。项目方如果认准了投资方的价值、意义，在该阶段切不可急于求成，甚至步步紧逼。如若不然，投资方会认为创业者不够沉着，或者耐性不够，不足以应付商场风云变幻的竞争。

针对以上四点，投融界建议:项目方在对自己的项目充满自信之时，态度也须诚恳，要运用扎实可信的市场调研数据、科学合理的战略规划、理性的陈述方式来打动投资者;再者，若本身专业知识不够，应聘请专业的融资服务机构对融资活动展开全程的跟踪服务。最后，项目方如果对资金需求极为迫切，可以采取分段融资方式，将股权逐步摊薄进行融资。这样做，一方面因为融资额较小，较易成功;另一方面因为多次融资可以实现多次的股价溢价、升值;最后也可以防止融资方对企业的控制权被稀释。

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