投资基金有哪些优势

2016-11-29

基金之所以在许多国家受到投资者的广泛欢迎,发展如此之迅速,都与基金本身的特点有关。我们现在来简单介绍一下基金倒底有哪些优点:

1、节约我们的投资成本

基金集合了数千人至数十万人以上的小额资金,将其汇集为一大笔钱来为大众赚钱,而资金越多在金融市场上往往可以争取到比较优惠的条件或折扣,同时可以进行投资组合,提高投资胜算。这种规模效应就帮助我们节约了不少的成本。

2、分散我们的投资风险

我们的个人资金有限,能选择投资工具并不多,风险自然较为集中,共同基金因资金庞大,可有计划的分散其资金,再加上基金经理人专业的判断,风险自然大幅降低。

3、专家专业管理

理财工具多样化且专业化,我们一般的投资者很难全部掌握,所以委托相关的专业人士代为操作,以其专业的素养及经验,自然能产较高的效益。

4、流通性好

我们购买基金之后如果急需用钱,可到基金管理公司要求赎回或到证券市场将其卖出,变现容易,基金公司一定要依净值回买,不会有卖不掉之情况。

投资基金的优势

投资基金知识延伸:

概念

就是汇集许多小钱凑成大钱,交给专人或专业机构操作管理以获取利润的一种集资式的投资工具。

在国内,共同基金的正式名称为「证券投资信托基金」,是由投信公司依信托契约的形式发行受益凭证,主要的投资标的为股票、期货、债券、短期票券等有价证券。

在美国,通称为共同基金(mutual fund),除了证券投资外,也投资黄金(或其他贵重金属)、期货、选择权(options)和房地产等。

另外,英国系统的基金(包括许多对全球各地发行的海外共同基金)则称为「单位信托基金」(unit trust),投资标的也相当多样化。

基金的优点

分散投资风险

共同基金的资产较一般投资人来得庞大,故足以将资金分散於不同的股票、甚至不同的投资工具中,以达到真正的风险分散,而不致因一支错误的选股,而产生重大的亏损。

专业操作管理

共同基金公司聘有专业基金经理人及研究团队从事市场研究,对於国内、外的总体、个体投资环境,及个别公司状况都有深入了解。而且,只要花少许的基金管理费就可享受到专家的服务,可以说是小额投资人的最佳福音。

最佳节税管道 (1)国内基金:股票型基金买卖价差产生获利时,依现行法规得以免税;至於基金配息给投资人时,若此配息的来源是投资标的所产生的,则需纳入综合所得税,并可依储蓄投资特别扣除额规定,享有二十七万元的免税额。

(2)海外基金:中国税法目前采属地主义,个人投资海外共同基金,无论是买卖价差所产生的资本利得或配息,皆不必纳入个人所得中报税,可以合法节税。

变现性相当灵活

当投资人不想投资时,可随时选择退出,赎回国内债券基金的款项,可於申请赎回之次一营业日收到,国内股票型基金及海外基金约一周可拿到款项。不像其他的投资工具,有卖不出去的风险。

小额资金即可投资全球

共同基金是将投资分散於不同之标的,甚至不同的金融市场(区域、国家)。投资人最低只要三仟元(定时定额),就可分享到全球各地区经济成长的成果。与其他投资工具比较,投资下限小了许多。

安全性高

共同基金是采保管与经营分开的原则。若基金公司或保管银行不幸倒闭时,债权人不得对基金资产请求扣押或行使其他权利,投资人的权益不会因而受到影响。

更多相关阅读

最新发布的文章