写项目融资所需的条件

2017-05-26

写项目融资所需的条件

一、项目沿革及现状说明(即项目来龙去脉及目前状况说明);

二、项目已经取得的权属证明、相关批准文件及许可证照(包括成交确认书、土地出让合同等);

三、项目公司、母公司、关联公司的所有制形式、股权结构及其他重要介绍;

四、项目主要经济技术指标及规划设计方案、项目工程总平面图及效果图等;

五、项目可行性研究报告、项目定位报告、项目营销策划书(有则提供);

六、项目投资估算及成本费用估算;

七、项目建设周期和项目开发进度计划;

八、项目开发需要的资金总额，资金缺口及需要解决的资金量;

九、本次融资计划、资金使用用途等;

十、本次融资若采用资金借贷合作方式，拟借款期限?可承担最高借款年利率?可用于融资的担

保机构、抵押物或质押物及其价值?

十一、本次融资若采用股权合作方式，投资方最高可占股权比例?投资方可否参与开发?投资退出方式?(包括合伙开发等其他方式)

十二、希望投资商参与管理的方式及程度设想;

十三、项目前期发生的主要费用及用途明细表(到目前为止运作该项目所发生的费用);

十四、项目土地款支付情况说明(需提供支付证明);

十五、项目公司前期的资金来源明细及说明;

十六、项目公司及母公司的主要负债及或有负债情况;

十七、项目有无抵押、担保或质押情况说明(包括有无优先权及任何第三方主张权利的情况);

十八、项目公司及母公司最近三年财务审计报告、最近一个月的财务报表复印件(包括资产负债表、损益表和现金流量表等);

十九、项目公司主要往来银行及最近五个月银行对帐单;

二十、外汇登记证及《贷款卡》复印件、贷款卡打印信息、贷款合同(上述资料有则提供);

二十一、项目已签订的重大合同，项目已确定的相关合作单位(如设计、施工、监理等);

二十二、拆迁补偿方案、补偿合同、拆迁许可证、拆迁工作进程及问题(有则提供);

二十三、公司营业执照、法人代码证(或组织机构代码证)、税务登记证、开发资质证书复印件;

二十四、公司章程、公司主要内部管理制度(主要是财务及决策控制制度)，公司组织架构及部门职能说明;

二十五、公司法定代表人、总经理、副总经理、财务总监、技术总监及其他重要高管的身份证明及个人简介;

二十六、项目公司及母公司的历史开发业绩说明及目前正在运作的房地产项目介绍;

二十七、项目已享受及将可享受的优惠政策(有则提供);

二十八、在当地与本项目其有可比性的相关项目简介及市场资料;

二十九、能够展现和说明项目特点、优势的有关文件及资料;

三十、项目融资所需的其他资料。

项目融资的主要种类

一、无追索权的项目融资

无追索权(No-recourse)的项目融资

无追索的项目融资也称为纯粹的项目融资，在这种融资方式下，贷款的还本付息完全依靠项目的经营效益。同时，贷款银行为保障自身的利益必须从该项目拥有的资产取得物权担保。如果该项目由于种种原因未能建成或经营失败，其资产或收益不足以清偿全部的贷款时，贷款银行无权向该项目的主办人追索。

无追索权项目融资在操作规则上具有以下特点：

1、项目贷款人对项目发起人的其他项目资产没有任何要求权，只能依靠该项目的现金流量偿还。

2、项目发起人利用该项目产生的现金流量的能力是项目融资的信用基础。

3、当项目风险的分配不被项目贷款人所接受时，由第三方当事人提供信用担保将是十分必要的。

4、该项目融资一般建立在可预见的政治与法律环境和稳定的市场环境基础之上。

二、有限追索权项目的融资

有限追索权(Limited-recourse)项目的融资

除了以贷款项目的经营收益作为还款来源和取得物权担保外，贷款银行还要求有项目实体以外的第三方提供担保。贷款行有权向第三方担保人追索。但担保人承担债务的责任，以他们各自提供的担保金额为限，所以称为有限追索权的项目融资。

项目融资的基本流程

项目融资一般要经历融资结构分析、融资谈判和融资执行三个阶段。

融资结构分析阶段

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