银行卡诈骗案例视频_银行诈骗常见案例
如今银行诈骗的案频频发生，我们不妨多看看一些银行诈骗案的相关视频，增强自己的安全防范意识，下面是小编整理的一些关于银行卡诈骗案例视频的相关资料,供你参考。
银行卡诈骗案例视频
银行诈骗常见案例
(一)电话恐吓、因故退票
1、事情经过
案例一：2016年1月4日，一位中年妇女用小推车推着一个不到两岁的小孩，匆忙走进某银行营业网点的自助银行服务区。中年妇女一边接听电话，一边办理自助服务业务，神情比较紧张，还不时地东张西望，整个人表现得非常慌乱，完全无暇顾及在一旁哭闹的孩子。该网点大堂经理发现异常后，及时询问客户是否需要帮助，却遭到了客户的拒绝。在这个过程中，客户一直保持着通话，看上去是按照对方的电话提示进行操作，大堂经理多次提醒，该中年妇女却执意要将1700元钱汇入对方账户，并说，她老公涉嫌毒品犯罪，如果不及时汇款，人就回不来了。听客户说完，大堂经理判断这可能是一起诈骗案件，便耐心劝说客户挂断电话，阻止客户的汇款行为，并及时联系了她的家人。经过大堂经理及网点员工的几番劝解，待其家人赶到后，再次对其进行劝导，中年妇女这才如梦初醒，相信这是一个骗局。
案例二：2016年2月3日，某行一网点大堂经理在巡视时发现，一位客户一边用手机通话，一边在自助设备上使用英文界面进行操作，于是上前与客户交流。客户称收到短信通知，他预定的航班取消，短信附带改签或退票的联系方式，客户拨打该联系电话后，对方通知他到柜员机上进行操作退款，还特别要求他使用英文界面操作。大堂经理判断这是一起典型的获取客户信息，以退款为理由，诱骗客户进入英文界面，设置陷阱进行转账的诈骗行为。大堂经理立即劝说客户放弃转账，并向相应航空公司核实，对方称没有取消航班一事，最终解开了客户的疑云。
2、事件分析
一是冒充公检法、邮政人员等，以涉嫌犯罪、邮包藏毒、洗钱等理由，以传唤、逮捕等方式进行恐吓，以交保证金、验资、提供安全账户等手段引诱客户将资金汇入不法分子指定的账户。
二是通过退税、退机票、退学费等各种手段诱骗客户与不法分子联系，然后以各种借口诱骗客户在自助设备上使用英文界面进行转账操作，汇款到其指定的账户。
三是利用银行卡消费进行诈骗，使用淘宝退款、消费不成功等方式，要求客户发送短信授权码以达到快捷支付的目的。
四是受骗人使用自助服务主动汇款的居多。
3、银行主要防范措施
发挥大堂经理面对客户的优势，提高对客户的关注度。客户进入网点后,大堂经理对客户反常举动和言行要多加关注，发现可疑举动要耐心询问，多一些沟通交流，从中分析判断，主动发现问题，避免客户受骗，造成不必要的资金损失。
提高防范诈骗技能。随着客户防范电话诈骗意识的逐步提高，新型的诈骗形式层出不穷，这就要求大堂经理要不断提高自身防范能力，时刻关注新型电话诈骗形式，做到防患于未然。
加强防范诈骗宣传工作。柜员对大额汇款要进行安全提示，留意客户的异常行为。网点要张贴防范电话诈骗的宣传海报，摆放宣传折页。对常用的诈骗形式进行宣传，对新发现的诈骗形式及时提示。
(二)冒用他人真实身份
1、事情经过
2016年4月13日，一名客户持名为尹XX的身份证，到某行网点开卡，在电子柜台开卡审核未通过，该客户强烈要求到柜台开卡。该行经办柜员向客户详细询问其生日和住址，客户都回答正确，但仔细核对身份证上的照片，发现证件照片耳朵部分和客户本人有明显的差异，当即将情况报告给运营主管，经运营主管再次辩认，确定不是客户本人，遂拒绝了客户的开卡要求。经耐心劝导，客户最终承认不是身份证主人，说是替其办理，并借故迅速离开了营业网点。
2、事件分析
柜面审核疏漏使冒名开卡行为得逞。冒用他人身份证件办理借记卡开卡、挂失、开立网银、密码解锁、取款等事件时有发生。部分不法分子利用熟悉银行结算制度，长相面貌与被冒充人员相似迷惑经办人员，以达到非法开卡之目的。在柜面业务繁忙时，柜员容易在审核中出现失误，防控难度加大。
柜员审核开户资料不严格，无意中为提供虚假证件的申请人开立账户。非法开立账户一旦被不法分子利用，这些银行卡可能变为不法分子“诈骗、逃税、洗钱、躲避内幕交易、藏匿财产、盗刷信用”等的作案工具。
3、主要防范措施
如涉及诈骗活动，造成客户资金损失，可能引发客户以“银行未尽到资料审核义务”为由要求银行赔偿损失，使银行在不知不觉中惹上官司。故此，柜员在办理业务时，一定要认真审核客户身份的真实性，认真比对申请人与证件照片，做到“二照一致，人照相符”。联网核查客户居民身份证件，重点审核返回的照片与身份证件照片是否一致，照片与客户本人样貌是否相符。对于居民身份证件照片与客户(本人或代理人)样貌存在较大差异的，应要求客户提供其他有效证件或证明文件进行客户身份再次核实。
严禁他人代办应由客户本人办理的换卡、密码重置等业务。柜员办理借记卡挂失补卡、损坏换卡、密码重置、重写磁、撤销书面挂失、撤销密码挂失、密码解锁时，要核对《特殊业务信息核对表》，准确勾选。
(三)使用假身份证明、假支付凭证申请办理业务
1、事情经过
案例一:2016年3月30日，一客户持身份证到某行网点办理开卡业务，柜员在核查身份时发现此客户的二代身份证机读无法通过，便进人行系统核查，发现人行系统照片与身份证上的照片有较大差异，于是询问该客户相关问题，客户回答支支吾吾，形容慌张。在询问的过程中，该客户找借口取回身份证后迅速离开了网点。
案例二：2016年5月11日11点左右，65岁的杨X手持一张95599开头的金穗通宝卡，到某行营业网点柜台要求取现5万元。经办柜员办理时发现卡片刷磁无效，遂将情况报告给运营主管，经运营主管认真辨别，并询问持卡人情况，发现多处疑点：一是卡片材质比正常卡片软且薄。二是杨X所持卡片为该行已停止开立的磁条卡，有效期为2016年1月。经了解，杨X称该卡是在北京新开卡，而在此期间该行已不开立金穗通宝卡。三是银联标志模糊，卡背面磁条及客户签名栏较窄。四是持卡人自称卡中的款项是“北京古董收藏协会”寄给他的当地会员国家补助款。凭借多年工作经验，该行经办人员判定，该持卡人可能陷入电信诈骗陷阱，于是将他劝到休息区，拿出防电信诈骗的宣传折页，耐心地给他讲解反诈骗知识，并协助其向当地派出所报案。
2、事件分析
目前，使用假身份证、假支付凭证在银行柜面上基本无法实施诈骗，不法分子更多地是将假身份证、假支付凭证通过寄送、抵押给受骗人等手段，从受骗人手中骗取钱财。
3、主要防范措施
加大宣传力度，让更多的群众了解防假及自我保护知识。就银行工作人员而言，要掌握身份证件反假知识，认真比对防伪特征，同时采用身份证识别仪进行鉴别。对持护照、军官证、士兵证、往来港澳通行证等证件办理高风险业务的，要换人审核证件，并通过其他渠道进行辅助验证。需要进行联网核查的业务必须先核查再办理业务。
妥善处理或处置已堵截的假资料证件。在柜面操作中发现的假票据、假存单(折)、假国债、假银行卡等假银行支付工具，以及假身份证件、假营业执照、假咨信证明等相关资料，要启动柜面堵截风险事件处置预案，将虚假资料扣留，防止假证件流出后嫌疑人再进行诈骗作案。同时向主管部门报告，有必要的还要开展全面通报和警示。