2016证券基础知识题库及答案

证券是市场经济和现代化大生产高度发展的产物，那么你对证券基础知识了解多少呢?以下是由小编整理关于2016证券基础知识题库及答案的内容，希望大家喜欢!

2016证券基础知识题库及答案

(1) 市销率等于股票价格与( )的比值。

A、 每股净值

B、 每股收益

C、 每股销售收入

D、 每股股息

答案：C

【解析】：市销率也称价格营收比，是股票市价与销售收入的比率，该指标反映的是单位销售收入反映的股价水平。

(2) 资产管理公司对客户利益担负( )责任。

A、 保险

B、 信托

C、 为客户创造盈利

D、 保管

答案：B

【解析】：资产管理公司对客户利益担负信托责任。信托责任本质上是两方或多方之间基于信任的一种法律关系，通常存在于受托人与委托人或受益人之间，后者合理地信任并依赖受托人，受托人为委托人的利益服务，并且忠实于委托人的利益。

(3) 下列不属于国内外的私募股权投资机构类型的是( )。

A、 专业化的私募投资基金

B、 大型多元化金融机构下设的直接投资部门

C、 具有政府背景的投资基金

D、 大型企业的风险管理部门

答案：D

【解析】：国内外的私募股权投资机构类型除了ABC三项外，还有：①在国内，由中方机构发起外资进行人股，专门从事股权投资及管理业务的机构;②大型企业的投资基金部门，这些部门主要为它们的母公司制定并执行与其发展战略相匹配的投资组合战略。

(4) 在保证金交易中，上海证券交易所规定的维持担保比例下限为( )。

A、 120%

B、 130%

C、 140%

D、 150%

答案：B

【解析】：上海证券交易所规定的维持担保比例下限为130%，维持担保比例=(现金+

信用证券账户内证券市值总和)/(融资买人金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和)。

(5) 下列关于保险公司的说法错误的是( )。

A、 保险公司通过销售保单募集大量保费

B、 财险公司通常将保费投资于低风险资产

C、 寿险公司通常将保费投资于低风险资产

D、 保险公司可分为财险公司与寿险公司

答案：C

【解析】：保险公司可区分为财险公司与寿险公司，其中，财险公司针对因火灾、

盗窃等意外事件导致的损失提供保险赔偿服务，财险公司吸纳的保费投资期限较短，并且赔偿额度具有很大的风险，因此财险公司通常将保费投资于低风险资产;寿险公司开展人寿保险、人身意外险、健康险等险种业务，通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，通常可以投资于风险较高的资产。

(6) 可以降低交易对市场的冲击的算法是( )。

A、 跟量算法

B、 时间加权平均价格算法

C、 成交量加权平均价格算法

D、 执行偏差算法

答案：C

解析、 ABCD四项均属于常见的算法交易策略。其中，成交量加权平均价格算法是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。

(7) 交易双方约定在未来某一时期相互交换某种合约标的资产的合约是( )。

A、 期权合约

B、 期货合约

C、 互换合约

D、 远期合约

答案：C

【解析】：互换合约是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种合约标的资产的合约。更为准确地说，互换合约是指交易双方之间约定的在未来某一期间内交换各自认为具有相等经济价值的现金流的合约。

(8) 对于那些打算持有债券到期的投资者来说，( )。

A、 利率风险不重要

B、 赎回风险不重要

C、 汇率风险不重要

D、 流动性风险不重要

答案：D

【解析】： D项，债券的流动性风险是指未到期债券的持有者无法以市值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险。因此对于那些打算将债券长期持有至到期日的投资者来说，流动性风险不重要。

(9)营运效率可以反映企业资产的管理质量和利用效率，下列对于营运效率指标的分析正确的是( )。

A、 资产收益率是应用最为广泛的衡量企业盈利能力的指标之一

B、 存货周转率越大，说明存货销售、变现所用的时间越长，存货管理效率越低

C、 应收账款周转率越大，说明应收账款变现、销售收入收回的速度所需的时间越长

D、 销售利润率低对企业不利

答案：A

【解析】：B项，存货周转率越大，说明存货销售、变现所用的时间越短，存货管理效率越高;C项，应收账款周转率越大，说明应收账款变现、销售收入收回的速度所需的时间越短;D项，当其他条件可变时，销售利润率低也并不总是坏事，

因为如果总体销售收入规模很大，还是能够取得不错的净利润总额，薄利多销就是这个道理。

(10)证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，

其中对权数的表述正确的是( )。

A、 所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布

B、 所使用的权数之和可以不等于1

C、 所使用的权数是组合中各证券的投资比例

D、 所使用的权数是组合中各证券的期望收益率

答案：C

【解析】：无

(11) 下列各项不属于金融期货交易制度的是( )。

A、 盯市制度

B、 连续交易制度

C、 对冲平仓制度

D、 保证金制度

答案：B

【解析】：期货交易涉及的交易制度有清算制度、价格报告制度、保证金制度、盯市制度、对冲平仓制度和交割制度等若干项。

(12) 金融衍生工具的价值与合约标的资产紧密相关，这体现了金融衍生工具的( )。

A、 跨期性

B、 期限性

C、 联动性

D、 高风险性

答案：C

【解析】：联动性指衍生工具的价值与合约标的资产价值紧密相关，衍生资产价格与标的资产的价格具有联动性。

(13) 私募股权投资最早在( )地区产生并得到发展。

A、 欧美

B、 东亚

C、 北美

D、 欧洲

答案：A

【解析】：私募股权投资最早在欧美地区产生并得到发展，但最近几年，包括美国大型私募股权基金在内的绝大部分私募股权投资者将其眼光转向了东亚市场，尤其是正处于发展中的中国成为这些私募股权投资者的首选投资地。

(14) 股票的内在价值就是股票未来收益的( )。

A、 当前价值

B、 期望价值

C、 价值总和

D、 期望价格

答案：A

【解析】：股票的内在价值即理论价值，是指股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。

(15) 我国的黄金ETF主要是投资于( )的黄金产品。

A、 上海黄金交易所

B、 天津贵金属交易所

C、 香港金银贸易场

D、 上海证券交易所

答案：A

【解析】：目前，国内的黄金ETF主要是投资于上海黄金交易所的黄金产品，间接投资于实物黄金。

(16) 下列关于权益类证券的系统性风险的论述，正确的是( )。

A、 系统性风险包括基金管理公司的经营风险

B、 系统性风险不包括汇率风险

C、 系统性风险即市场风险

D、 系统性风险是可分散风险

答案：C

【解析】：系统性风险也可称为市场风险，是由经济环境因素的变化引起的整个金融市场的不确定性的加强，其冲击是属于全面性的，主要包括经济增长、利率、汇率与物价波动，以及政治因素的干扰等。当系统性风险发生时，所有资产均受到影响，只是受影响的程度因资产性质的不同而有所不同。

(17) 另类投资产品( )的问题可能导致估值的不准确。

A、 杠杆率较高

B、 缺乏监管

C、 流动性较差

D、 信息不对称

答案：C

【解析】：另类投资产品流动性较差的问题可能导致估值的不准确，主要是因为，

另类投资产品变现能力较差，市场将难以及时反映出该另类投资项目所包含的真正价值。

(18) 下列关于有限合伙制与公司制私募股权投资基金组织结构，说法正确的是( )。

A、 公司制是指私募股权投资基金以股份公司形式设立

B、 公司制目前成为私募股权投资基金最主要的运作方式

C、 有限合伙人具备独立的经营管理权力

D、 公司制的基金管理人会受到股东的严格监督管理

答案：D

【解析】：A项，公司制是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立;B项，有限合伙制最早产生于美国硅谷，目前成为私募股权投资基金最主要的运作方式;C项，普通合伙人具备独立的经营管理权力，有限合伙人虽然负责监督普通合伙人，但是不直接干涉或参与私募股权投资项目的经营管理。

(19) 某公司每股股利为0.4元，每股盈利为1元，市场价格为10元，则其市盈率为( )倍。

A、 20

B、 25

C、 10

D、 16.67

答案：C

【解析】：根据市盈率的计算公式，可得：市盈率=每股市价/每股收益=10/1=10。

(20) 关于股票拆分和股票股利，下列说法错误的是( )。

A、 不改变股东权益

B、 可以提高股份流动性

C、 降低被收购的难度

D、 向投资者传递公司发展前景良好的信息

答案：C

【解析】：C项，股价较高的公司通过股票拆分或发放股票股利的方式降低股价，可以提高股份流动性，增加股东数量并提高被收购的难度。

(21) 下列属于基金投资交易过程中的风险的是( )。

A、 投资组合风险

B、 汇率风险

C、 利率风险

D、 市场风险

答案：A

【解析】：基金投资交易过程中的风险主要体现在两个方面：①投资交易过程中的合规性风险;②投资组合风险。

(22) 下列不属于构成利润表的项目是( )。

A、 营业收入

B、 与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用

C、 经营活动产生的现金流量

D、 利润

答案：C

【解析】：利润表由三个主要部分构成：①营业收入;②与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用;③利润。利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润(或盈余)。

(23) 某可转换债券面值为500元，规定其转换比例为20，则转换价格是( )元。

A、 20

B、 25

C、 30

D、 35

答案：B

【解析】：转换价格是指可转换债券转换成每股股票所支付的价格。用公式表示为：因此该可转换债券的面值为500/20=25(元)。

(24)股票市场上有一支股票的价格是每股30元，已知发行该股票的公司在该年度净利润为1000万元，销售收入总额为10000万元，未分配利润为3000万元，该公司的股本数额为1000万股。该股票的市盈率为( )。

A、 3

B、 10

C、 15

D、 30

答案：D

【解析】：每股收益=1000÷1000=1(元/股)，市盈率=每股市价/每股收益=30÷1=30。

(25)()同时考虑“税盾效应”和“破产成本”，认为最佳资本结构存在且应该是负债和所有者权益之间的一个均衡点。

A、 代理理论

B、 权衡理论

C、 无税MM理论

D、 有税MM理论

答案：B

【解析】：无

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